Un portefeuille 55/35/10 avec de l'or, 1972 à 2025

Ajouter une part de 10 % d'or

Un portefeuille de 55 % S&P 500, 35 % d'obligations à dix ans et 10 % d'or, rééquilibré à la fin de chaque année. Chaque bloc est une année civile, empilée dans sa tranche de rendement de 2 %. Les chiffres plus petits sous chaque statistique montrent la même mesure pour chaque actif pris isolément. Survolez un bloc pour le détail de l'année.

10.3%
Rendement annuel moyen
S&P 50012.5%
Oblig. 10 ans6.3%
Or11.7%
Liquidités (T-bills 3m)4.5%
10.0%
Volatilité (annuelle)
S&P 50017.0%
Oblig. 10 ans9.8%
Or27.3%
Liquidités (T-bills 3m)3.4%
-16.1%
Pire année · 2022
S&P 500-36.5% 2008
Oblig. 10 ans-17.8% 2022
Or-32.6% 1981
Liquidités (T-bills 3m)0.0% 2014
+28.8%
Meilleure année · 1995
S&P 500+37.2% 1995
Oblig. 10 ans+32.8% 1982
Or+126.6% 1979
Liquidités (T-bills 3m)+14.0% 1981
La plupart des annéesMeilleure annéePire annéeMoyenne
Moyenne 10.3%0%202220081974200120021981199420181977201519731990200019872005197819841992200420112016199920071983198820062012201320141993199620092021201020172024197219802003202020231975197619972025198619911998197919892019198219851995-18%-14%-10%-6%-2%2%6%10%14%18%22%26%30%34%38%42%46%50%54%58%Rendement total annuel, par tranches de 2 % (chaque bloc est une année)

Source : rendements totaux annuels du S&P 500, des obligations du Trésor américain à dix ans, de l'or et des bons du Trésor à trois mois, Aswath Damodaran, NYU Stern, 1972 à 2025, rééquilibré chaque année. La moyenne est la moyenne arithmétique des rendements annuels et la volatilité leur écart-type. Une fenêtre historique, pas une prévision.